ALLES was man über einen Online Broker wissen MUSS!

| |

Was ist ein Online Broker?

Sie können sich Aktienmakler als eine Art Kanal zu den Börsen vorstellen. Im Austausch für eine Provision auf jeden Handel, senden sie Ihre Aufträge an Börsen und Market Maker, die tatsächlich das schwere Anheben der Übereinstimmung Ihrer Kauforder mit jemandem, der verkaufen will, und umgekehrt.

Du und ich können nicht die Tür zu den Börsen aufbrechen und selbst einen Handel ohne Makler machen. In Wahrheit existieren die Börsen, wie wir sie aus ihren Darstellungen im Film und im Fernsehen kennen, heute nicht mehr wirklich.

 Ob Sie es glauben oder nicht, der meiste Handel findet tatsächlich zwischen Computern statt, die sich in schwach beleuchteten Serverräumen in New Jersey befinden, nur wenige Kilometer vom Finanzdistrikt von New York City entfernt.

So wie sich der Prozess der Verarbeitung von Aktienhandel geändert hat, haben sich auch die Begriffe, die wir für die Menschen und Unternehmen verwenden, die den Handel erleichtern, geändert.

 Anstatt heute den Begriff „Börsenmakler“ als Sammelbegriff für jede Person oder Firma, die mit Aktien handelt, zu verwenden, teilen wir Unternehmen grundsätzlich in zwei Kategorien ein: „Discount-Broker“ oder „Full-Service-Broker“, Etiketten, die besser beschreiben, was sie tatsächlich tun.

Discount-Broker – Online-Broker sind Discount-Broker. Sie sind nicht in der Lage, Ihnen Ratschläge zu geben oder Sie mit Aktienauswahlen anzurufen.

 Stattdessen konzentrieren sich Discount-Broker einfach auf die sehr grundlegende Dienstleistung, Ihnen zu helfen, eine Aktie (oder eine andere Art von Investition) zu kaufen oder zu verkaufen, wenn Sie es von der Bequemlichkeit Ihres eigenen Hauses aus wollen. Da Discount-Broker auf viele der Annehmlichkeiten verzichten, können sie ihre Dienstleistungen zu Tiefstpreisen bewerten.

Viele unserer beliebtesten Online-Discountmakler berechnen $5 oder weniger, um einen Aktienhandel zu tätigen, einen Bruchteil der traditionellen Maklergebühren.

 Darüber hinaus haben Discount-Broker tendenziell auch niedrigere Mindestanlagebedingungen, einige ohne Mindestanforderungen, die sie für alle zugänglich machen.

Full-Service-Broker — Unternehmen, die wir als „Full-Service-Broker“ bezeichnen, sind enger mit den Börsenmaklern früherer Zeiten verbunden.

 Full-Service-Broker beschäftigen oft menschliche Broker, die Ihnen helfen können, einen Handel zu machen, Investmentfonds zu finden, in die Sie investieren können, oder einen Pensionsplan zu erstellen.

Allerdings sind Full-Service-Broker teuer, da die Menschen zwangsläufig teurer sind als Computer. Ein beliebter Full-Service-Broker berechnet ein Minimum von $75, um einen Aktienhandel zu platzieren, der bis zu $500 oder mehr springen kann, um eine große Menge an Aktien zu kaufen.

Der Kauf eines Investmentfonds über einen Full-Service-Broker kann Ihnen möglicherweise Tausende von Dollar zurückgeben, da sie oft Gebühren in Höhe eines Teils des Betrags, den Sie investieren, berechnen.

Full-Service-Broker haben eher höhere Kontominima; einige Berater arbeiten nur mit Kunden, die über 1 Million Dollar an Vermögenswerten oder mehr verfügen!

Realistisch gesehen beginnen sich die Linien zwischen den beiden Arten von Brokern langsam zu nähern.

Discount-Broker verfügen nun über Vermögensverwaltungsdienstleistungen, die die Hilfe eines menschlichen Beraters zu einem Full-Service-Preis anbieten. Einige Full-Service-Broker bieten auch einen Basis-Service zu vergünstigten Preisen an.

Merrill Edge ist der Discount-Brokerage-Arm der Full-Service-Brokerage Merrill Lynch zum Beispiel.

Letztendlich kommt es darauf an, wie viel Service Sie benötigen und was Sie bereit sind zu zahlen. Als selbstgesteuerte Investoren, die unsere eigenen Aktien und Fonds auswählen, sind wir aus eigener Erfahrung voreingenommen – wir betrachten die Kosteneinsparungen eines Discount-Brokers als weitaus wertvoller als den personalisierten Service eines Full-Service-Brokers für unsere eigenen Portfolios.

Wie wir die besten Online-Broker ausgewählt haben

Wir sind uns bewusst, dass ein Brokerage nicht die „beste“ Wahl für jeden einzelnen Investor sein kann, daher sind wir der Meinung, dass der beste Discount-Broker die Nadel zwischen dem Angebot der meisten Funktionen und den Vergünstigungen zu einem Preis fädeln sollte, der die Bank nicht brechen wird.

Die folgenden Funktionen wurden als besonders wichtig erachtet, um festzustellen, wie Broker, die Sie in dieser Liste sehen, zu bewerten sind:

Provisionen und Gebühren – Der Hauptvorteil einer jeden Discount-Brokerfirma sind die Kosten. Investoren erwarten, dass die Platzierung eines Trades nicht viel mehr als $5 bis $7 kosten wird. Neben einem niedrigen Preis für jeden Trade bevorzugen wir auch Broker, die keine monatliche oder jährliche Gebühr berechnen, nur um ein Konto zu haben.

Konto-Minima – Wir denken, dass eine niedrige Mindestkontogröße vorteilhaft ist, insbesondere für Anfänger, die planen, klein zu beginnen und ihre Konten im Laufe der Zeit zu erweitern.

Anlagemöglichkeiten — Während die meisten Broker ungefähr die gleichen Lösungen für den Kauf einzelner Aktien an amerikanischen Börsen anbieten, halten wir es für wichtig, dass ein Broker auch eine große Auswahl an Fonds zur Auswahl hat.

Forschung und Screener – Ein wesentliches Merkmal der mit einem Brokerage-Konto ist, dass Sie Zugang zu einer zweiten Meinung erhalten können, wenn Sie es brauchen. Viele Broker bieten eine umfassende Palette von Drittanbieter-Research sowie Aktien- und Fonds-Screener an, die Ihnen helfen, Tausende von Aktien und Fonds nach Schlüsselparametern wie z.B. dem Preis-Gewinn-Verhältnis oder den jährlichen Gebühren für Investitionen in einen Fonds durchzugehen.

Warum Investoren Discount-Broker einsetzen

Die Online-Brokerage-Branche befindet sich noch in den Anfängen, aber es wird immer deutlicher, dass Discount-Broker hier bleiben werden. Das liegt daran, dass Discount-Broker in der Lage sind, 90% des Service und der Funktionalität eines Full-Service-Brokers zu einem Preis anzubieten, der 90% unter dem ihrer teureren Konkurrenten liegt.

Selbstgesteuerte Anleger, die in der Lage sind, ihre eigenen Aktien und Fonds auszuwählen, können durch die Nutzung eines Online-Discount-Brokers ein Vermögen sparen. Noch heute berechnen viele Ziegelstein- und Mörtelbrokerfirmen so viel wie $150 oder mehr, nur um einen einzigen Handel zu platzieren, um eine Aktie zu kaufen. Online-Rabattmakler berechnen $5 bis $7 für den gleichen Grunddienst der Platzierung eines Handels.

Und während Discount-Broker dafür bekannt sind, eine „No-Frills“-Lösung für Investitionen anzubieten, entsprechen sie oft vielen der Funktionen, die Sie von Full-Service-Brokern erwarten würden. Hier sind nur einige der Funktionen, die Sie von den meisten Discount-Brokern heute erhalten:

Research — Viele Discount-Broker bieten Zugang zu Research von S&P, Moody’s, Morningstar und anderen Drittanbietern.

Keine Kosten Fonds – Während es Geld kostet, um einen Handel zu platzieren, um Aktien zu kaufen, bieten viele Broker Tausende von Investmentfonds und börsengehandelte Fonds, die Sie kaufen können, ohne eine Provision, Transaktionsgebühr oder Lasten zu zahlen. Fonds, die von Full-Service-Brokern verkauft werden, tragen oft Gebühren, die als Lasten bekannt sind, die bis zu 5% Ihres Anlagekapitals ausmachen können.

 Das bedeutet, dass Sie $250 an Gebühren zahlen könnten, nur um $5.000 in einen Lastfonds zu investieren. Wir bevorzugen Broker, die eine lange Reihe von No-Load-Fonds ohne Transaktionsgebühren anbieten, in die Sie kostenlos investieren können.

Niedrige Mindestanforderungen – Während einige Finanzberater und Full-Service-Brokerfirmen oft bestimmte Mindestanforderungen haben (z.B. 100.000 $), benötigen die meisten Discount-Broker eine Mindestkontogröße von 5.000 $ oder weniger. Viele Discount-Broker haben überhaupt keine Mindestanforderungen.

24/7-Support — Viele Broker haben Kundendienstmitarbeiter, die rund um die Uhr erreichbar sind. So ob Sie Hilfe benötigen, einen Handel zu platzieren, oder Unterstützung, um Ihre neueste Investmentfonds-Anweisung zu verstehen, können Sie die Hilfe erhalten, die Sie mit einem einfachen Telefonanruf zu jeder Tageszeit benötigen.

Zugang zu Ihrem Geld – Discount-Broker sind oft auch Banken.

 Ein wesentlicher Vorteil eines Kontos bei einem Discount-Broker ist, dass sie kostenlose Schecks oder Geldautomatenkarten anbieten, mit denen Sie Bargeld von Ihrem Konto abheben können, als wäre es ein gewöhnliches Bankkonto.

Wie Sie den besten Broker für sich auswählen können

Die beste Maklertätigkeit hängt weitgehend davon ab, wie Sie investieren. Anleger, die ausschließlich in einzelne Aktien und ETFs investieren, würden sich nach anderen Merkmalen umsehen wollen als beispielsweise Anleger, die ausschließlich Investmentfonds nutzen.

Forscher sind zu dem Schluss gekommen, dass ein Investor bis zu 30 Aktien besitzen sollte, um ein wirklich diversifiziertes Portfolio zu haben. So können sich Investoren, die ein Portfolio aus einzelnen Aktien aufbauen wollen, auf die Kosten des Handels konzentrieren, da sich der Preisunterschied schnell summieren kann, wenn Investoren bis zu 20 bis 30 Trades platzieren, nur um ihr Portfolio aufzubauen.

Ally Invest, Fidelity und Schwab sind die kostengünstigen Marktführer für Aktienhandel, da alle Trades mit einem Preis von nur 4,95 $ gehandelt werden.

Anleger, die Investmentfonds oder ETFs verwenden, können einen Broker mit einer größeren Auswahl an Fonds priorisieren. E*TRADE hat nicht die niedrigste Provision für Aktienhandel, aber es bietet Tausende von Investmentfonds sowie 250 provisionsfreie ETFs (einschließlich Vanguard ETFs, die zu den beliebtesten Optionen für selbstgesteuerte Anleger gehören). Ally Invest ist kürzlich der Partei beigetreten und bietet nun über 500 provisionsfreie ETFs auf seiner Plattform an, ebenso wie TD Ameritrade.

Der beste Broker für Investmentfonds ist ein Wurf, so viele betrachten Schwab und Fidelity als die Führer für die Tatsache, dass sie mehr als 10.000 verschiedene Fonds anbieten. Schwab hat Tausende von Fonds ohne Transaktionsgebühren mit einem Minimum von 100 US-Dollar, was es zu einem Favoriten für Anfänger macht.

Natürlich spielt auch der Komfort eine wichtige Rolle. Merrill Edge ist eine beliebte Wahl bei Investoren, die die Bank of America als ihren Giro- oder Sparkontoanbieter nutzen, da die beiden Konten leicht miteinander verbunden werden können und die Brokerfirma den Kunden der Bank of America Freihandel anbietet, die ein bestimmtes Mindestguthaben halten.

 Mit einer vollständigen Research-Abteilung profitieren Merrill Edge-Kunden vom Zugang zur Bank of America Merrill Lynch Forschungsberichte und mehr über mehr als 1.000 verschiedene Unternehmen.

Wie viel Geld brauchst du, um zu investieren?

Während einige Broker Mindestkontoanforderungen haben, hat der Betrag, den Sie benötigen, um als Investor zu beginnen, mehr mit dem zu tun, in was Sie investieren, als mit dem, wo Sie ein Konto eröffnen.

Hier ist, wie wir über die effektiven Mindestanforderungen für bestimmte Arten von Investitionen denken:

Investmentfonds – Aufgrund der Papierarbeit und Backend-Arbeit der Kontoführung, haben viele Investmentfonds Mindestinvestitionen von rund 1.000 Dollar, obwohl es einige bemerkenswerte Ausnahmen von der Regel gibt. Fidelity bietet nun einige seiner Investmentfonds ohne Kontomindestgelder an.

Exchange Traded Funds (ETFs) — Ein Vorteil von ETFs ist, dass sie wie Aktien handeln, so dass das Minimum, in sie zu investieren, der Preis für eine Aktie ist. Der größte ETF der Welt, der SPDR S&P 500 ETF Trust, der alle 500 Aktien im S&P 500 Index besitzt, handelt mit rund 275 US-Dollar pro Aktie. Viele andere ETFs haben niedrigere Aktienkurse und handeln für 100 $ oder weniger.

Aktien — Genau wie ETFs ist der Mindestbetrag, um mit der Investition in Aktien zu beginnen, der Preis einer Aktie. Aktien von Ford wurden kürzlich für jeweils 11 $ gehandelt, während Facebook-Aktien für etwa 200 $ gehandelt wurden, und Aktien von Amazon für mehr als 1.700 $.

Provisionspreise orientieren in der Regel Investoren, die gerade erst anfangen. Viele neue Investoren beginnen mit provisionsfreien ETFs und No-Transaction-Fee-Fonds, um in ein diversifiziertes Portfolio mit weniger als 1.000 US-Dollar zu investieren. Sobald ein Investor über eine ausreichende Kapitalausstattung verfügt, kann es sinnvoll sein, in einzelne Aktien zu investieren und den geringen Provisionspreis für jeden Trade zu zahlen.

Wichtig ist, dass Sie eine Provision für den Kauf und Verkauf einzelner Aktien und ETFs erhalten, die nicht provisionsfrei sind. Wir denken gerne an die Handelskosten in Bezug darauf, wie viel eine Investition an Wert gewinnen müsste, um die Kosten für den Kauf und Verkauf zu decken.

Wenn Sie eine Provision von $5 pro Trade zahlen und $1.000 Aktien auf einmal kaufen, müsste die Aktie nur um 1% steigen, um die Handelsprovisionen zu bezahlen. Wenn Sie jedoch 100 $ Aktien auf einmal kaufen würden, müsste der Bestand um 10% steigen, um die Provisionen zu bezahlen.

Aus diesem Grund neigen Anleger dazu, sich bei der Vermögensbildung an provisionsfreie ETFs und unbelastete, transaktionsgebührenfreie Investmentfonds zu halten. Bei kleinen Geldbeträgen ist die Vermeidung von Provisionen oft der beste Weg, um eine höhere Rendite zu erzielen, nachdem alle Kosten berücksichtigt wurden.

Wie man Aktien online kauft

Online-Broker machen den Kauf von Aktien online so einfach wie die Eingabe von ein paar Zahlen und Buchstaben und ein paar Klicks. Um eine Aktie zu kaufen, müssen Sie nur das Tickersymbol des Unternehmens kennen, das zwischen einem und fünf Buchstaben lang ist. Zum Beispiel ist das Tickersymbol von Sprint „S“, Disney „DIS“ und Adidas „ADDYYY“.

(Wenn Sie den Ticker für eine bestimmte Aktie nicht kennen, können Sie bei den meisten Brokern auch den Namen der Firma eingeben, um den Ticker auf der Orderseite oder auf der Handelsplattform des Brokers zu finden.)

Ihr Broker wird Sie fragen, welche Art von Handel Sie bei der Auftragserteilung tätigen möchten. Die erste Art von Order ist eine „Market Order“, d.h. im Wesentlichen eine Order zum Kauf einer Aktie zu jedem beliebigen Preis, um Verkäufer zu finden, die genügend Ware verkaufen wollen, um Ihre Order auszuführen.

 Sie können sich diese Order als eine zeitkritische Order vorstellen, bei der die schnelle Ausführung der Order Vorrang vor dem Preis hat, zu dem Ihre Aktien gekauft oder verkauft werden.

Die zweite Art der Order ist eine „Limit Order“, d.h. eine Order zum Kauf oder Verkauf einer Aktie nur zu einem bestimmten Preis. Aktien von Disney (DIS) handeln derzeit für jeweils etwa $130, aber Sie sollten sie nur kaufen, wenn sie auf $120 oder weniger fallen.

Eine Limit-Order zum Kauf von Disney-Aktien zu einem Preis von 120 $ pro Aktie zu erteilen, sagt Ihrem Broker, die Aktie nur dann zu kaufen, wenn Sie sie für 120 $ pro Aktie erhalten können.

Wenn Sie feststecken, welche Art von Handel besser ist, ist es eine gute Idee, eine Limit-Order festzulegen. Das liegt daran, dass Sie die Sicherheit haben, den Preis zu kennen, bevor die Bestellung abgeschlossen ist. Im Gegensatz dazu gibt es keine Möglichkeit, mit Sicherheit zu wissen, zu welchem Preis Sie Aktien kaufen oder verkaufen werden, wenn Sie eine Marktorder verwenden.

Wenn Sie mit weniger beliebten Aktien handeln, können Market Orders einfach gefährlich sein. Wenn Sie eine Marktorder platzieren, um 3.000 Aktien einer Aktie zu kaufen, die nur 100 Aktien pro Tag handelt, könnte Ihre Order den Preis leicht um mehrere Prozentpunkte nach oben bewegen und Sie zwingen, mehr zu bezahlen, als Sie für die Aktie wollten.

Das Handelsvolumen ist in den ersten 30 Minuten eines Handelstages (9:30 bis 10:00 Uhr in New York City) und in den letzten 30 Minuten eines Handelstages (15:30 bis 16:00 Uhr in New York City) am höchsten. Wenn es also jemals eine „sicherere“ Zeit für die Platzierung einer Marktorder gäbe, wären die ersten und letzten 30 Minuten der Handelssitzung die Zeit dafür.

Noch keine Stimmen.
Bitte warten...
Previous

65 geniale Wege, wie man legal und seriös online Geld verdienen kann (auf der Seite) im Jahr 2019

So läuft es wirklich ab: Flatex Erfahrungen

Next

Schreibe einen Kommentar